연말이 다가오면서 ‘13월의 월급’으로 불리는 연말정산에 관심을 보이는 투자자들이 증가하고 있다. 증권사들은 고객을 확보하기 위해 이와 관련한 이벤트들을 내놓고 분주하게 움직이고 있다.
27일 증권업계에 따르면 삼성증권은 ‘연금 페스타 시즌4’ 이벤트를 다음 달 29일까지 진행한다. 이 이벤트는 기간 내 연금계좌에 신규 입금, 퇴직금 입금, 타사 연금 가져오기, 만기된 개인종합자산관리계좌(ISA) 연금으로 입금의 경우를 모두 합산해 순입금액 구간에 따라 신세계 모바일상품권을 최대 73만원까지 지급한다. 첫 번째 이벤트로 연금저축 계좌에 1000만원 이상 3000만원 미만 입금하면 신세계 모바일상품권 1만원을 지급하고 단계적으로 최대 5억원 이상 입금하면 70만원을 지급한다. 두번째 이벤트는 개인형퇴직연금(IRP) 계좌에 1000만원 이상 3000만원 미만 입금하면 신세계 모바일상품권 1만원을 지급하고 3000만원 이상 입금하면 3만원을 지급한다. 두 이벤트는 중복 지급이 가능하며, 지급 조건 금액을 두 배로 인정받는 방법은 55세 이상(출생 연도 1969년까지 인정) 고객이 순입금한 경우와 보험사에서 연금을 이전한 경우다. 추가로 연금저축·IRP 계좌에 300만원 이상 1000만원 미만 입금하면 각각 선착순 3000명에게 스타벅스 아메리카노 1잔을 지급하는 이벤트도 진행한다.
NH투자증권은 이달 초 마이데이터 기반의 연말정산 서비스를 새롭게 개편했다. 마이데이터를 기반으로 올해 1월부터 지금까지 신용카드 등의 사용 금액과 연금·보험의 납부 금액을 연동해 2023년 귀속 연말정산의 예상 환급액을 계산해 준다. 개편을 통해 사용자가 직접 입력하는 항목을 줄이고 데이터를 자동으로 불러와 사용성을 높였다. 인적 공제, 소득 공제, 세액 공제 순서대로 항목별 납입 현황을 점검하면서 단계별 공제 금액을 확인할 수 있고, 연말정산 최대 환급을 위해 얼마를 더 납입해야 할지 연말까지의 소비와 저축 계획을 수립할 수 있도록 도와준다.
연말정산 서비스 개편을 기념한 이벤트도 진행한다. 다음 달 15일까지 연말정산 예상 환급액을 최종 확인한 고객 중 추첨을 통해 총 10명에게 아이폰15프로를, 50명에게는 최강야구 어센틱 홈 유니폼을, 1000명에게는 스타벅스 아메리카노 쿠폰을 제공한다. 또한 NH투자증권에서 처음으로 IRP 개설한 고객이라면 백화점 상품권 1만원을 추가로 증정한다.
신한투자증권도 연말까지 자사 IRP 또는 연금저축 계좌 보유 고객 대상으로 ‘IRP & 연금저축 이벤트’를 실시한다. 먼저 신한투자증권의 IRP 또는 연금저축 계좌에 자기부담금 입금 고객 대상으로 입금액에 따라 추첨을 통해 상품권을 제공한다. 다음으로 퇴직급여(DB, DC, 퇴직금) 또는 타사에 보유하고 있는 연금 계좌를 신한투자증권 IRP 계좌 또는 연금저축 계좌로 이전 시 이전 및 퇴직금 입금 금액에 따라 백화점 상품권을 지급한다. 또 신한투자증권은 당사 DC 또는 연금저축 계좌 보유 고객이 IRP 계좌 최초 개설 후 1만원 이상 입금 시 추첨을 통해 500명에게 스타벅스 아메리카노 쿠폰을 지급한다. 세 가지 이벤트는 중복 참여가 가능하다. 단 모두 내년 1월 말까지 자산을 유지해야 혜택을 제공받을 수 있으며, IRP 및 DC 계좌의 경우 퇴직연금 특별이익 한도 제한으로 총 혜택 금액이 3만원까지 제공된다.
증권업계 관계자는 “연말정산을 준비하는 과정에서 절세 효과를 극대화하려면 연금저축과 IRP에 가입하면 도움이 된다”며 “절세에 관심 있는 투자자라면 증권사가 제공하는 다양한 이벤트와 서비스에 주목하면 더 많은 혜택을 볼 것”이라고 말했다.
유은정 기자 viayou@segye.com
