최근 해외부동산 펀드 전액 손실 사태를 계기로 투자설명서가 일반 소비자 관점에서 이해되도록 개선 필요성이 제기됐다.
12일 금융감독원은 소비자 눈높이에 맞는 공모펀드 투자위험 안내를 위해 ‘공모펀드 신고서 기재 개선 태스크포스(T/F)’를 출범한다고 밝혔다.
앞서 금감원은 지난해 말 펀드 설계·제조 투자자 보호 강화 방안으로 핵심 투자위험 표준안 마련하고 실사점검보고서 첨부 의무화 등을 발표한 바 있다.
‘금융소비자보호 개선 로드맵’에서도 일반인 대상 블라인드 테스트 실시와 펀드 핵심 위험 표준안 마련을 추진 과제로 선정하기도 했다.
금감원은 올해 2~3월 총 119명의 일반 소비자를 대상으로 공모펀드 투자설명서가 상품 및 위험 등을 이해하는 데 유용한지 여부와 개선 필요 사항 등을 파악하기 위한 블라인드 테스트를 실시했다.
대상 펀드 유형은 해외부동산, 주식, 채권, 목표전환, 커버드콜, 금현물, 국내 리츠(REITs), 해외 재간접 등 총 8가지다.
전체 응답자의 70.6%는 그간 투자설명서를 읽은 경험이 없다고 답했다. 또 응답자의 91.6%는 투자설명서 분량이 많다고 답했으며, 63.9%는 상품을 이해하기에 충분하지 않다고 했다.
약 절반의 응답자(49.6%)는 투자설명서가 투자위험을 이해하기에 충분하지 않다고 답했다. 핵심 투자위험을 이해하기 어렵다(58.8%)거나 시각 자료가 부족하다(78.2%)는 의견도 있었다.
응답자의 58.0%는 간이투자설명서가 핵심 투자위험을 충분히 반영하지 못하고 있다고 답했다.
가장 중요한 위험은 ‘원본 손실 위험’이라는 의견과 함께 금융 전문용어가 많고 일반 정보와 투자위험 정보가 단순 병렬적으로 나열돼 핵심 사항 파악이 어렵다는 의견도 나왔다.
금감원은 오는 5~6월 중 소비자 눈높이에 맞는 투자설명서 표준안을 마련하기 위해 ‘공모펀드 신고서 기재 개선 T/F’를 운영할 계획이다.
T/F에는 금감원, 금융투자협회 및 자산운용업계가 참여하며, 오는 12일 킥오프 회의를 개최할 예정이다.
정현민 기자 jhm31@segye.com
